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被詐騙之後, 你能做什麼?

 



我從上一篇文章「Bitbeondy 是詐騙網站,不要受騙!」底下留言數量的盛況空前來看,受傷的人不在少數。然後,依據那個著名的「哀傷的五個階段」,在被詐騙之後,大致上我們都必須經歷「否認」、「憤怒」、「討價還價」、「抑鬱」,層層轉化,最後終於才能夠「接受」,進而放下,繼續前進。

所以,能做的只是自我評量,體認到自己正在哪一個階段上,硬撐著快速走完它就是了。




好幾個受騙的朋友在問:還能做什麼?怎麼找到人?怎麼把錢拿回來?

我本來不想寫這篇的,這篇我怎麼寫都會看起來很冷血、很馬後炮,很事後諸葛,然後還會很像在說教,於事無補,你們看了後只會更傷心難過。但今天早上發生了新的事件,讓我可以用比較具有故事性的方式來表達,相信這樣,就容易被認同吸收了。

其實,我不是因為很有學問、做了很多研究,很有權威性,所以來寫這篇文章的。基本上,我算是被騙到很有心得了,才有感而發的。所以,受傷的朋友們,你不要抵抗,我沒有比你厲害,我也是受害者,純粹只是跟你分享我被騙多次的心得而已。




那麼,被詐騙之後,馬上立即要做的是什麼呢?我跟你說,是防止自己再次被騙。因為你會很懊惱、很後悔,很想翻本回血,然後你的心很慌,你的判斷力會瞬間降低千百倍,另一個詐騙就有機會趁虛而入,一次榨乾你所有資產,二次詐騙,痛不欲生。

我開始來講今天早上的故事了。

有在追蹤我的臉書粉專的朋友應該都知道,我最近投了一個比特幣的資金在玩 AMPL,那是一個很有趣的實驗性項目,我看了白皮書之後,很是亢奮,非常激賞它這個彈性供應量 (Elastic Supply) 機制,也了解它的高風險... 

但老實講,我高估了我對虧損的耐受度,在經過短短不到一周 50% 的本金縮水之後,我其實慌了。雖然知道在數學理論上,它有一天可以回本,但是心裡明白,如果有什麼方法可以讓我立刻回本出場,我將義無反顧。呵呵,這時候,邪靈就悄悄挨近過來了。



我一早在查看昨晚 AMPL 官方電報群有哪些討論話題時,上面這則訊息被釘在置頂公告。AMPL 官方撒錢活動,轉一回五,然後底下一堆討論說收到五倍 AMPL 了。

你一看就知道是詐騙對吧?!

我跟你講。我前前後後翻看了十幾分鐘,我不覺得是假的。我的腦子要我認為這是真的。如果這是真的,我就馬上可以脫離這個無限虧損地獄,所以這是真的。

你看這個網站製作精美,而且是被公告在 AMPL 的官方電報群上,絕對是真的。我甚至已經將它的轉帳地址複製下來準備要轉帳了。

但在轉帳之前,我聯想到了這手法跟我之前被騙的那次很像:「我被詐騙了! 我竟然被詐騙了!」,而且這公告是昨晚十點發的,它撒錢的總額 300,000 AMPL 經過一個晚上竟然還沒撒完,還輪得到我?



於是,我想到要再次確認這是不是真的官方電報群,所以我退回上一層,來到我訂閱的電報群清單。你看,就是上面這個截圖,竟然有兩個名稱和圖像都一模一樣的電報群... 然後我就清醒了。

因為電報系統的特性,我可以被陌生人加進某個群而不用得到我的授權允許,而這個群長得跟 AMPL 官方群一模一樣,我差一點就中招了。還好我有再三推敲、反覆驗證,也還好我有曾經類似的受騙經驗。





那麼,故事講完了。讓我們拉回到最開始的議題:被詐騙之後, 你能做什麼? 

首先,最重要的,不要再受二次傷害!上面講一堆,就是在講這個。

其次,我覺得你不用花精神心力去找人找錢了,不會有結果的。我們就不用講那個門頭溝 (Mt. Gox) 事件了,七年來也沒人拿回什麼錢。我得講我的另一個被騙的例子,我在 FCoin 也被騙了一個比特幣的資金。FCoin 的張健目標夠顯眼了吧,跑路之後也是抓不到人啊,大陸、新加坡、香港、美國和加拿大還有日本都有人報案,據說還有在暗網懸賞的,到現在還不是找不到人,即使找到人了,我看也是雙手一攤,爛命一條吧。

那最後,我覺得重要的反而是:趕快再站起來。傷過、痛過平靜之後,你該形成自己的投資哲學、策略及 SOP,規範一下投入資金之前要做哪些評估、交叉驗證,降低下次被騙的機率。

最後的最後,我建議設定一條規則,這也是我自己後來一直奉行的。就是當你在投入這筆資金的時候,模擬想像一下,你有沒有辦法承受這一整筆錢不見?這筆錢不見了的話,你的感受是如何?永遠沒有不可能,也永遠不要投入你沒辦法負擔的金額,不然你根本沒辦法睡... 你看我現在就是都只投一個比特幣。賠光,除了很幹之外,也不至於太痛。

這次僥倖讓我逃掉了。但日後,我一定還是會再被詐騙到。只求遇到時,因為已經做了所有該做該考慮的,而能將傷害降到可以忍受的程度。

然後,可以繼續前進。



Bitbeondy 是詐騙網站,不要受騙!





不知道為什麼,我的這篇「萬丹計畫不定期報告 - 平均年化報酬率 83.11%」底下的留言,湧入好多人來問一個叫做「Bitbeondy」的網站,問我能不能投資,然後也有好幾個人是透過臉書 Messenger 來問的。主要提問都集中在兩個點:
  1. 這是詐騙嗎?
  2. 有人提不出錢嗎?
不然我們專文在這裡探討一下好了。針對是不是詐騙這題,我提幾個疑點,大家就一起來看看吧。
  1. Bitbeondy 網站怎麼沒有一個做為企業識別的 logo?你有看過一家沒有 logo 的網站,然後還經營很久的嗎?
  2. Bitbeondy 網站的域名為何不是 biteondy.com 而是 heathace.com 呢?而且為何官網上沒有任何解釋呢?
  3. 「公司簡介」為什麼這麼簡單,而且翻遍整個官網找到唯一的聯絡方式竟然是一個 heathace001@gmail.com 這樣的電子郵件,正派經營的網站,怎麼是 Gmail 呢?
  4. 「新聞中心」怎麼只有五則訊息,而且只有兩個月份的新聞呢?
  5. 「幫助中心」怎麼只有一篇介紹 BTC、ETH 及 USDT,完全沒有其他問題與解答呢?
  6. 去 Google 查詢 Bitbeondy 及 Heathace,為何都只有幾百筆查詢結果呢?整個網路上完全沒有在討論嗎?官方也沒有出來行銷到處製造聲量嗎?
  7. 用 WHOIS 去查 heathace.com,域名為何是五月底才創建的呢,不是說交易所 2018 年就開始了嗎?



所以啊,這是一個詐騙網站無誤。那至於另外一題:有人提不出錢了嗎?關於這個,我是這樣看,它不是開站來只騙你一個,所以它會有一個灑網佈建的期間,剛開始都會按時有收益,而且也都能提領。但等它吸金吸到一定的數量,它滿意的數量,它就跑路了。也就是說,所有的詐騙,一開始都是正常出金的。更仔細來琢磨的話,這是有一個養、套、殺的過程的,早期你會小量試單,它也會正常的出金來取信於你,所以你會越來越產生信任,然後資金越投越大,最後它就把你收割了。

小心。

2020-08-03 更新:感謝臉書粉專好友 Sam Chang 提供的線報,這個網站 bitbeondy 從昨天開始,已經連線不到了。 

2020-08-03 更新 2:今天至少 10 位受害人發訊息給我,想知道還有沒有機會把錢討回來。我覺得這個錢應該是要不回來了,目前連個追討的對象都沒有。可能就是只能當做繳了學費,期望以後在別的地方賺回來了。至於,這個網站當初是怎麼騙的?它的合約條件是怎樣,為何能引人入金?關於這個疑問,這個網站很聰明,你要註冊成會員才可以看得到內容。我之前因為知道是詐騙,所以不敢註冊,也就沒辦法知道詳細內容。但剛剛我有找到網路上有流出珍貴的操作畫面,我趕快備份在下面,給有興趣的朋友參考。日後不要再被騙了。




另外,還要再感謝熱情的朋友 Dom 提供以下更加珍貴的截圖,他同時也是受害人。你看這「金牌套餐」超誇張的,總共 12 台礦機加起來全部只賣 $56,685,能不心動嗎,但有這種礦機嗎,隨便一台就有 15 P 的算力?應該不是挖比特幣的。



幣圈詐騙多,江湖闖蕩,自己多注意。

幣圈詐騙真的很多。我在幣圈這幾年,辨識出來然後逃過的,不計其數。但有時候,就是有神智不清的時刻,連最低級的詐騙也會中招,這個有記載在這篇「我被詐騙了! 我竟然被詐騙了!」,就不再重述了。


那麼,今天我要來舉報、警告一個稍微進階一點的詐術,中級的詐騙,Bituary。

警告!
警告!
警告!

Bituary 是詐騙!
Bituary 是詐騙!
Bituary 是詐騙!

好了,先描述一下它的傳播途徑手法吧。它在各大交易所電報群 (Telegram) 內找尋下手對象,像我經常在裡面發言,而且我也沒有變更電報的安全設定,也就是說,我讓任何人 (包含我不認識的人) 都可以自動加我進群組,於是我就被加進一個奇怪的搬磚套利電報群了,你看上面那張圖就知道了,我收到了一個超級的套利機會,在幣安跟 Bituary 之間,有著 11.80% 的套利空間!




然後我連過去 Bituary 的 BTC/USDT 交易頁面去看,竟然也有模有樣,完全就是一個交易所的樣貌,交易紀錄還跳啊跳的,應該用噴飛來形容,一點都不輸幣安,讓人血脈噴張,十分亢奮。

你知道的,我們做套利的,機會稍縱即逝,深怕在幾分幾秒之內缺口就要被填平了,恨不得立即打幣進去先狠狠賺它一波再說。

但是。這英文就叫 too good too be ture。凡是天上掉下來的,不管它包裝多精美,交易所看來多麼真實,都要保持懷疑,先查查網路上的評價再說。

果然。恭喜你又成功地逃過一劫。隨便查一下 Bituary,看到的都是災情。所以,容我再說一次。
警告!
警告!
警告!

Bituary 是詐騙!
Bituary 是詐騙!
Bituary 是詐騙!




那麼,說到最高級的騙術...
我也還是被騙了...
一個鋪陳了三年的騙局
早期我還在這篇「我為何閉口不提 FCoin ?」表明排斥
沒想到最終還是被引入甕中

「通往地狱的路由善意铺成」
這話竟然講得出口...

不過,即使被騙了,透過適當的風險控管,也是能將傷害降到可以承受的範圍內,這也就是雞蛋不要放同一個籃子的最基本概念救了我。

所以...
幣圈詐騙多,江湖闖蕩,自己多注意。

幣圈投資, 風險評估永遠是優先考量 !



再貼一次 KuCoin 交易所推出的平台幣 KCS 的週線圖。

在前幾天我寫這篇「KuCoin 的平台幣 KCS 又來到了相對低點, 你敢進場嗎?」之後,陸續有幾位朋友使用我的KuCoin 推薦連結註冊了進去,其中更有兩位已經入金購買了 KCS 而讓我賺到了一些邀請獎勵。這個獎勵金雖然是非常非常的少,但是在現在幣圈行情這麼低迷的時刻,還敢投入資金的,除了是對加密貨幣的堅定信仰之外,我更感受到了朋友的信任,謝謝各位的關愛。





這個 KCS 跌到這裡,從上圖這個委買委賣深度圖來判斷的話,雖然可以感受到強大的買盤已經構築起來,壓倒性的贏過委賣張數,但是不要忘了,現在行情真的很差,一定要做好隨時會再下殺一大波的心理建設。幣圈投資,風險評估永遠是優先考量!不管你有多看好 KCS,永遠不要投入你沒辦法承擔的金額。簡單的說,這筆錢,如果明天整個賠光了,你的日子還能過下去,只是心情不美麗,那這樣就還可以。



整個幣圈行情真的很不好耶,真的!不是只有 KCS 一直跌哦,你看看左邊這張週線圖,這是交易額排行第一名的 OKEx 交易所的平台幣 OKB。人家每天交易額這麼大,剛剛簡單算了一下,是 KuCoin 交易額的 30 倍之多,即使是這種依交易額多寡來分紅的平台幣,遇到這種形勢比人強的景況,也是沒辦法持續一路衝天的。

所以你可以看到,它也是先砍下來到一半做個交代,而且從形態上來判斷的話,也還沒有看到具體的止跌回穩跡象。

我自己在朋友的介紹之下,也是有買了一點點 OKB,沒有很多,只有 0.1 BTC 而已,而且後來也沒有再加碼增加持有 OKB。主要原因有兩個,一個是我覺得 OKEx 的中國色彩太重,它的外國用戶比例太少。這裡的太少是相對的一個感覺,相對於 KuCoin。

我覺得一個健康的交易所應該是一個全球化的交易所,雖然這兩個交易所都是發跡於中國,但是我看到了 KuCoin 在全球化上的努力,而且也看到了成果,這個你在它的官網首頁就可以看到,它直接的訴求:我們有世界各地的用戶。另一個可以觀察的指標,就是它們的系統各支援幾種語言。OKEx 6 種,KuCoin 12 種,這樣答案就很清楚了。

我沒有持續加碼買進持有 OKB 的另一個原因是因為我心裡對 OKEx 交易所有些陰影。這些新聞大家應該都有印象,簡單的 Google 一下 OKEx 交易量造假、OKEx 交易回滾,你就可以看到很多精彩的內容。究竟是真的是假的我其實很難判斷,但是不管如何,這些黑歷史是真真實實的在我心裡造成了陰影。

那現在回過頭來看,當初沒有買太多 OKB 的這個決定,也就沒有錯得太過離譜,畢竟 OKB 也是彎頭向下猛殺了一大段,我的 0.1 BTC 現在變成只有 0.075 BTC 了,被砍了二成五。

未來,隨著時間推移、幣價回升,我手上的這些 OKB 及 KCS 要再回到獲利的狀態其實是不會太難,如果比特幣在未來還有大行情的話,這兩個平台幣就能夠很輕易的再開始獲利,而且,不只如此,隨著交易量持續放大,這個獲利極有可變成暴利,所以現階段我不太擔心這兩筆投資。

但是,我另外手癢再投的那筆 FCoin 交易所的平台幣 FT 就很慘了。你從下面這張圖的形態就可以體認到,當初有投入的人,不管你是在什麼時間點投的,也不管你的買進價格有多低,你現在一定是虧損的,而且虧很大!




別看我在這篇「我為何閉口不提 FCoin ?」裡極度不看好 FCoin,但其實早就耐不住寂寞,少少投了一點點,幸好這個金額又再比投 OKB 的 0.1 BTC 又更加少了許多,具體數字就不提了,因為很小而且也不是個整數,基本上就是投個零錢嚐鮮一下,完全沒指望它能幫我賺到錢。果不其然,它就真的這樣一路溜了下去。搞成這樣的景況,會被認為是詐騙,也就一點也不意外了,你可以看看這篇「FCOIN张健已涉嫌诈骗罪集合受害人一起维权」,是不是詐騙我不知道,但打一開始我就認為這 FCoin 就是整個怪裡怪氣跟我極不投緣,就當做是某種自我保護的奇妙直覺好了。

當然,也是有項目我是碰都不碰的,即便它再怎麼夯,即便全世界都在談論它,說不碰就是不碰,一點也沒有任何討論空間的。對,沒錯,我就是在講 Fomo3D。十幾年前我在玩 HYIP 的那個年代,就有類似的東西了,甚麼 Doubler、Tripler 的,只是我們那個時候用的是 e-gold,現在雖然改用 ETH,遊戲規則上也改良了許多,但本質上是一樣的。過去我玩這些都沒有好結果,現在也不會有,所以我就是不碰。

就此打住。以上,寫這麼多,總結還是那麼一個觀念:幣圈投資,風險評估永遠是優先考量!永遠不要投入你沒辦法承擔的金額。

V 神頭上動土



阿哈哈!大家快去看!整個 V 神的推特,都在對抗這個以太幣詐騙,看來跟我一樣被騙的人一定很多。你看 V 神連帳號的 slogan 都改成了 "No I'm not giving away ETH",哈哈。




你看看上面這則詐騙訊息。它的帳號頭像是 V 神耶,slogan 也很像,實際上不是,是一個叫 ovyanomtol 的,但是你不仔細看的話,真的分辨不出來,尤其是在你分神、恍神或是意志力薄弱的時候。尤其再搭配下面這些看似真人回應的情境,很容易就上鉤了。就是我啦,嗚嗚嗚。






有人還改了下面這張圖,笑出來了我。




改成醬


我被詐騙了! 我竟然被詐騙了!



是的。
傻眼了。
我被詐騙了!
我竟然被詐騙了 ...




就剛才而已。一大早進辦公室,頭腦還不是很清醒,還不想上工,索性就先逛逛推特。逛著逛著在 KuCoin 的留言堆裡翻到上面這個所謂的 Giveaway 活動。有沒有這麼好啊?十倍奉還!然後底下還一堆人留言說馬上就收到錢了,看來都是真實的帳號在留言,時間已經過去六小時了,金額有限,只送出 3,000 ETH,機會快要消失了!

迷迷糊糊的,一心只是想著不要來不及了。把我好不容易囤積到的 1,000 Kucoin Share 換了一些到 ETH 就稀哩呼嚕的給它轉出去了。

枉費 KuCoin 兩週前才啟用的新安全機制,貨幣轉出額外再加一道 Email 確認信。財迷心竅的時候,想都沒想就按下確認了。




十秒。
也就是十秒。
按下確認的十秒後。
這寂靜的十秒。
我知道我被騙了。

慌亂的再查看那個發話的推特帳號,@kucoinc0m_,不是 @kucoincom。
好吧,我被騙了。

我的 1,000 KCS 已經折損到只剩 830 KCS。非常懊惱,1,000 KCS 是我的一個很重要的里程碑。現在我必須要另外找錢來補上這筆損失了,而最好保佑我在找到這筆錢之前 KCS 不要飆漲上去。




不用再想了,這錢是追不回來了。怪就怪自己沒看清楚、沒想清楚。就讓這個教訓,永遠的標記在區塊鏈上,也深刻的烙印在我心上,以後不要再被騙了。

今天,是我玩加密貨幣以來,最慘的一天。需要想個辦法,療傷止痛。如何才能,擦乾眼淚,繼續前進。