DeFi 初體驗 - 比特幣複利機槍池 (autofarm)

 

前情提要

現在才開始玩 DeFi 是有點晚了
正在瘋的是 NFT

但沒關係

我從來就沒有要追在浪尖上的那種想法

端看劇情發展到哪裡

我就研究到哪裡

那麼這次呢

主要是在找尋「高收益 BTC 保底項目」時發現答案似乎在 DeFi 裡

整個探索歷程及思路以之前的這三篇文章呈現

• Martixport 你很好, 是我不夠好...
• 如何透過 DeFi 讓比特幣在保本前提下獲得最大收益 (以太坊網路篇)
• 如何透過 DeFi 讓比特幣在保本前提下獲得最大收益 (幣安智能鏈網路篇)

於是

接下來當然是勇敢的跳進去玩看看囉

資金調度

沒錯

資金來源當然是當初誤投 Matrixport 的那條錢

再次聲明

Matrixport 很優秀

只是現階段不適合我

它適合一次性大筆資金投入

而我的情境是每個月擠出一半挖礦收益 (目前 0.035 BTC) 投入

而且它裡面很多也是去投 DeFi 項目

所以我不如自己來吧

然後啊

運氣真的很好

從雲礦投進 Matrixport 的那筆 0.035 BTC

被雲礦扣了 0.0005 BTC 出金費後

真正進入 MatrixPort 的就是 0.0345 BTC

經過我一陣胡亂操作

賺了一點

所以即使轉出到個人錢包時再被 Matrixport 扣了一筆 0.0005 BTC 出金費

實際到手的卻不減反增

竟然有 0.034886 BTC

沒賠到錢

運氣真的很好

於是我就以這個數字開始了這個 DeFi 探險

複利機槍池 autofarm

機槍池太多了

看得琳瑯滿目眼花撩亂

弱水三千

但取一瓢飲

幾經考量

鎖定幾個條件下去篩選

幣安智能鏈 + 比特幣質押 + 自動複投

於是

就直接在 autofarm 裡玩起了複投 BTCB 這個 Venus 的單幣池了

你看看

它的年化報酬可以到 19.7% 耶

BTCB 就是 BTC

在看機槍池內容細項之前

先講 BTCB

BTCB 就是 BTC

你在幣安上把比特幣轉到支援幣安智能鏈的錢包時

打幣時主網選擇 BEP20 (BSC) 之後

你在錢包裡看到的就會是 BTCB 了

所以

BTCB 就是 BTC

而且這是單幣池

這樣玩

不只不會有無常損失

還能是無損

在 autofarm 上自動複投 BTCB 的 Venus 池

它的運作原理用人話來講大概就是

你將你的 BTC 無損的轉換成 BTCB

交給 autofarm

autofarm 幫你拿去 Venus 財務操作賺 Venus 代幣

這裡所謂的財務操作還頗複雜的

就是同幣種放貸又同幣種借出

但不管

最終 

autofarm 幫你把賺來的 Venus 代幣又換成 BTCB 再投入

然後還發給你它自己的代幣 AUTO

所以

你的 BTCB 會一直增加

你也會同時一直領到 AUTO 幣

這個重複投入的動作一天會進行三次左右

你可以在上圖的一年複利 1,281 次得知

那麼

你的 BTCB 一年可以膨脹 14.1%

而且你還領到 5.6% 的 AUTO 幣

總共是 19.7%

也就是說

即使這個 AUTO 幣未來完全沒價值

我也還賺到 14.1% 的比特幣

這實在是太甜美了

那麼

我已經這樣順利的執行了三天

感覺上沒什麼大問題

因為是 BSC

所以燃料費也很少

幾鎂就搞定了

剛剛到 autofarm 上看我的 BTCB 也已經成長到 0.034980 BTC

也就是說

已經有  (0.034980 - 0.034886) / 0.034886 = 0.27%  的獲利了

不錯不錯

後續的行動

說沒問題是騙人的

DeFi 畢竟是還在高速發展

當我完成 BTCB 機槍池設定之後

沒有爽很久

我馬上發現 autofarm 又上了另一個 iBTC 單幣複投

年化是 32.5%

該死

真是該死...

另外啊

如果 iUSDT 也能到 98.2% 的話

那也就意味著

我除了穩定幣網格及期限套利之外

又可以再增加一個創造每月現金流的穩定收入來源

穩定幣複利機槍池

嘿嘿嘿

想著想著

整個情緒都亢奮起來了

如何透過 DeFi 讓比特幣在保本前提下獲得最大收益 (幣安智能鏈網路篇)

 

這一篇是下集

上一篇講怎樣用比特幣在「以太坊網路」上借小幣出來玩 DeFi 機槍池

但是因為以太坊的燃料費太貴了

所以才有這一篇

怎樣用比特幣在「幣安智能鏈網路」上借小幣出來玩 DeFi 機槍池

BSC (幣安智能鏈) 的手續費實在便宜到可以忽略
你看即使 BNB (幣安幣) 已經飆破 300 鎂

這樣的 0.00048765 BNB 手續費

換算下來其實只要 0.15 鎂不到

是台幣 ATM 轉帳的五分之一

那麼...

原本應該繼續寫下去的

但是我突然看到區塊勢丟出了這一篇:「AutoFarm：平價奢華版的 DeFi 理財機器人」

完全就是一樣的內容

那麼...

我也就懶得寫下去了

我基本上想做的

就是在 Venus 上質押 BTC 借出  ETH

然後到 PancakeSwap 上賺 BETH-ETH 池的 9.18%

那他是找到了 AutoFarm 機槍池

看來裡面很多項目年化報酬都更優

值得一試

所以我們不如以他所介紹的為準

不過

針對區塊勢認為無常損失沒有想像中嚴重這個觀點

我有我自己的解讀

價格變動 100% 無常損失只有 5.7%

這個計算是對的

但是別搞混了

這個 5.7% 是立即的損失

而機槍池上看到的 APY 9.18% 講的可是年化報酬

這是要苦熬一整年才會有的收益

所以我的感受會是

一但發生無常損失

我的整筆資金就會被卡住一整年

這樣才打得掉虧損

萬一後來機槍池或農場收益下降了

我也會很難撤退

除非真的認列損失

無常損失變成永久損失

這就不是我幣本位保本囤幣所期望發生的了

所以

是我的話

我還是會堅持像 BETH-ETH 這種相同幣別的池去玩

那些年化幾百倍收益的事

應該是與我無關的了

 

如何透過 DeFi 讓比特幣在保本前提下獲得最大收益 (以太坊網路篇)

囤比特幣

囤幣是這樣的
尤其講到比特幣
你千萬不要輕易賣掉它
相信我
老天爺就是愛跟你開玩笑
當你意志動搖想說先跑一趟賺個價差
嘿嘿
它就爆漲給你看
讓你後悔莫及
屢試不爽

固定收益、定存、放貸

那既然不能賣
我們將思維模式切換到幣本位來謀求數量上的增長
也就再自然不過了
於是乎各種固定收益、定存甚至是放貸方案
都是很好的選擇
資訊也都唾手可得
不過
年報酬率都少得可憐
頂多就是個 6%

另類選擇 → DeFi

那麼上次在這篇「Martixport 你很好, 是我不夠好...」裡提到
在研究 Matrixport 的高收益項目時發現到了
它就是透過幫用戶去 DeFi 項目做投資
也就很自然地想到那就自己來玩吧
於是歷經了好幾天沒日沒夜的研究
初步摸索出一個可行的方案
雖然還是紙上談兵
沒有實際操練過
但實在很興奮
所以就記錄一下

以太坊網路上的 DeFi

話講在前面啊
這篇是給資本雄厚的人看的
你看上圖就知道了
隨便在以太坊上面動一下
燃料費都是千元台幣起跳
要完成我底下的所有操作
估計燃料費要上看萬元
所以啊
如果你只是幾千鎂在玩的話
建議你等下一篇
幣安智能鏈網路篇
那個手續費就超低的

步驟一: 轉換比特幣成 WBTC

對 
這一步超簡單
把 BTC 轉到幣安去交易成 WBTC
你可以看到兩個價格幾乎是一樣
所以幾乎不會有折損
然後再把 WBTC 轉回錢包就可以了

步驟二: 在 Compound 抵押 WBTC 並質借出 ETH

這邊開始變魔術了
請到 Compound 去將錢包裡的 WBTC 都抵押出借
你看上圖
出借 WBTC 可以賺到

• 年化 0.4% 的 WBTC
• 年化 0.76% 的 COMP

從這裡開始你開始賺錢了
出借然後設定抵押完之後

就是到 Compound 的另一邊去

用剛剛抵押的 WBTC 來借出 ETH

神奇的事情發生了

我跟你說

借錢還能倒賺利息你信不信

你自己看看

跟 Compound 借 ETH 來花

會發生兩件事情

• 它跟你收年化 2.75% 的 ETH 當利息
• 它另外付給你年化 4.91% 的 COMP

是不是
4.91 - 2.75 = 2.16
你還倒收 2.16% 的利息

然後

精彩的才要開始

步驟三: 拿著 ETH 到 yearn 機槍池去依指示操作

這個 yearn 是什麼
它的治理代幣你一定聽過

就是曾飆上一萬鎂的 YFI

所以這個 yearn 也是個質得信賴的服務

我們在它上面可以找到這個 yveCRV - ETH 的項目

把 ETH 放進去

照著它上面的說明去操作

就可以開始收割 SUSHI 以及 PICKLE 幣

上面標榜年化有到 58.32%

結尾

是不是好複雜

都是這樣的

高風險就會高報酬

如果有個東西

低風險但高報酬

那它一定伴隨著高度的技術門檻...

總結一下

我們這一連串的操作

輸入 (input) 是 BTC

但最後整個打完收工後

輸出 (output) 會有

• BTC (100% 保本)
• COMP
• SUSHI
• PICKLE

而且我相信

光是只變現收到的 COMP
就足以支付 ETH 的借貸利息

還能補掉所有的燃料費
其他的 SUSHI 以及 PICKLE 都是淨賺的
換回 BTC 鐵定年化高過 6% 的啦

你說誘不誘人啊！

Martixport 你很好, 是我不夠好...

 

今天
來記錄一下
這一陣子研究 Martixport 的心得感想
以及
最後的決定...
我沒有想要做 Matrixport 的科普、產品介紹
有興趣的可以去看 Benson 哥的這個影片
「Matrixport 雙幣理財玩法，Benson 教你聰明屯幣」
他介紹得很清楚

尋找幣本位的低風險增長方式

做為一個比特幣信徒
囤幣一直是我資產配置中很重點的一部分
然而也不想只是傻傻的囤著不動
所以一直在尋找幣本位的保底收息產品
追求零風險的方式讓持幣生生不息的增長

之前研究了好久
所能找到的最安全、利息最高、隨時可提領的產品
就是 Blockchain.com 錢包的利息帳戶

• 年息 4.65%
• 日日孳息
• 隨時存入
• 沒有限額不用搶
• 隨時提領

有這些特點真是無敵
當然更高的還有找到 nexo 的 6%
或是幣安的 BTC/WBTC 流動性挖礦 的 4.0664%
都相當不錯
但是考量風險及其他附加費用成本之後
還是以 Blockchain.com 為最佳解

雙幣理財 - 以為找到聖杯

當我第一次看到雙幣理財這種商品的時候
真的是驚為天人
你看他是怎麼訴求的

每日收益 1% 
而且不管漲跌都賺
那不就能穩穩的一年賺個 365% 嗎

用複利去算的話

一年可是 3,678% 
什麼概念

賺 37 倍耶

於是乎啟動了一系列的雙幣理財商品調研

BitOffer、Matrixport 以及朋友留言提點的幣安雙幣寶

通通給認真地瞧過一遍

所有的介紹文、推薦文還有影片

說辭都一致

都是不管漲跌都賺那套

雖然我自己心裡小小的計算後

知道其實盤整期還好

一但遇到大行情

猜錯漲跌時是會很慘的

但最後還是決定先來試試有比特大陸血統的 Matrixport

這種東西你在外面看是沒辦法清楚透澈的

雙幣合約初體驗

那麼所以我在 3/18 買了第一份雙幣合約

合約內容大致是

我投入 0.03 BTC

如果隔天下午四點的時候

比特幣價格低於 61,000 鎂 (猜對)

我得到 0.030048 BTC (價格跌但幣增長 0.16%)

比特幣價格高於 61,000 鎂 (猜錯)

我得到 1,832.92 USDC (價格漲卻被轉換成美元)

猜錯是可怕的

比特幣價格飆上去了

但是你的持幣卻被轉換成了美元

被請下車了

那你說我在買回來就又上車了啊

很抱歉

他轉換給你的價格不是用市價

是用 61,000 鎂 + 0.16% 而已

所以你看我若猜錯就是固定只能領 1,832.92 USDC

那如果隔天幣價狂飆到百萬美元一顆

你可以想像我手上拿著這 1832 鎂是什麼感受

我這 1832 鎂是又能買回多少比特幣呢

這不是幣減損什麼是幣減損

萬幸

這次運氣好我猜對了

這一筆的年化報酬高達 58.4%

持幣增長歡喜入袋

但是收到幣的之後我傻住了

這完全就是賭博

真的

而且是那種你完全沒有贏面的那種

你想想

比特幣一個晚上漲個 20% 是經常上演的戲碼

猜對了賺 0.1% 甚至更少

猜錯了賠 20% 甚至更多

這不就是小賺大賠嗎

猜錯一次我要猜對 200 次 (200 天?) 才補得回來

對

我越想越害怕

於是

我沒辦法再下第二注了

萬一猜錯了怎麼辦

這完全是在賭博

而我追求的是要保本

更不用說還有幾個缺陷

而且啊你看

這個雙幣理財明顯不是我的菜

那就再看看它的其他商品

什麼趨勢智贏還有鯊魚鰭之類的

結果發現雖然是保本的

但是猜錯漲跌的話報酬率都只有 1% 年化

更讓人搞不懂的是

這些商品竟然要用搶的

一忘了時間就被秒殺

這完全我不行

看來看去就只有這個 Defi 活期機槍池有點意思

年化可以到 6.84%

不過它似乎每天都在變動

前幾天都只有 4% 多而已

說實話

真要玩 Defi 我就自己在外面玩了

也不需要進來 Matrixport 這邊才能玩

所以啊

默默的

我就來到了出金的畫面

一看不得了

媽呀

它比特幣出金要收 0.0005 BTC 手續費

我上一筆才賺 0.000048 BTC 而已

我要連續賺個 11 次才夠支付一次出金手續費

先不要好了

結論

這還能有什麼結論

我只能說

不是 Matrixport 不好

是我自己的問題

我的資金不夠多

但我現在也出不去

我只能先在 Defi 活期機槍池泡著

邊賺出金手續費

邊研究 Defi

當然也繼續評估這個機槍池還值不值得繼續待著

等到可以出去的那一天

再到真正的 Defi 平台去一展身手吧！

自行操作、平台代操與囤幣死抱的選擇

MAX 交易所跟智能跟投平台 Bincentive 合辦的交易策略，歷時三個月時間，終於在今天跑完結算了。最後的投資報酬率是 6.96%，然後聽說還要扣掉管理費以及 12.5% 的收益，最後真正進口袋的報酬率大概只在 6% 左右。

電報群內都認為小賺、可喜可賀。但是，或許我們可以來認真算一下。

這個策略執行的開始日期是 2020-06-02，結束日期是 2020-08-31。我們若是拿開始當天比特幣的最高價跟結束這天的最低價來計算期間漲跌幅的話，竟然是漲了 14%。

也就是說，如果這個策略當初在申購時妳沒搶到，然後妳乾脆就直接買了比特幣死抱三個月的話，妳的投資報酬率就會是 14%。屌打智能跟投平台！不過啊，這裡還是要幫 AI 平台講一下話，這只是一次的結果，而且這個策略還只看三個月，但如果是看長期累積的話，「適當的」 AI 演算法勝出的機率是很高的。

那如果妳還練過一些高出低進的股市神功的話，那就真的噴到月球上去了... 好啦，也有可能是越搞越糟的啦。

所以
我來問問妳
自行操作、平台代操跟囤幣死抱
妳怎麼選呢

HashFlare 終於來到了第 21 天零收益的景況

參考上圖，根據 HashFlare 的服務條款第 5.5 條所述，扣除掉每日維運費後，如果連續 21 天都無法獲利的話，整個挖礦服務將永久中止，也就是說合約就失效作廢了。

又因為每單位算力的挖礦能力及維運費都是固定的，大家都是一樣的，所以，不管你買了多少算力，也不管你是何時買的，即使你上個月才買，一旦開始倒數計時這 21 天，每個人的時間表都是一樣的。只要時間一到，整個 HashFlare 的 SHA-256 挖礦程序就是永遠停止了。

而這一天，竟然就是在今天到來，2018-07-10！我曾經天真的認為，HashFlare 不會放任這種事情就這麼輕易發生，畢竟服務關閉了，空出來那麼多礦機雖然它可以自己繼續挖礦獲利，但是有了這種不良紀錄後，等於日後即使情況好轉，又再恢復開賣 SHA-256 合約，完全就不會有人敢買了吧。所以，前一陣子，我還天真的以為 HashFlare 會稍微的降低它的維運費來跟大家一起共體時艱一下。

看來是我自作多情了。第一次起算 21 天時，持續了 13 天沒收益之後，竟然在 2018-06-19 這一天有了些許收益，然後隔天又開始沒有收益了。也就是說，在 2018-06-20 這一天，又重新起算 21 天了。而今天，2018-07-10，正是第 21 天！然後 HashFlare 在這段期間竟然完全沒有動靜，不聞不問的 ...

我想，該是到了要來總結這份合約的時候了。那麼，就首先來算算，上圖中的四次取款，就是我在合約期間僅有的四次提款，讓我總共領回了多少比特幣？也就是 0.01426813 + 0.01606783 + 0.01680375 + 0.03715743 = 0.08429714 BTC。若是再加上現在還躺在 HashFlare 帳戶裡的餘額 0.00777044 BTC，到時候我總共是可以領回 0.08429714 + 0.00777044 = 0.09206758 BTC。

得出這整份合約最後我可以領回 0.09206758 BTC 這個數字後，接下來就回過頭來看看當初我是投入了多少呢？如上圖所示，我當初是刷信用卡買了 3.4 TH/s 的算力，花了 408 美元，而這 408 美元如果用當時的幣價來換算，是等於 0.09881760 BTC ...

也就是說，當初這 408 美元，如果我直接拿去買比特幣囤起來，現在我手上依舊會持有 0.09881760 BTC 不會減損。無奈我是拿去買了 HashFlare，弄得現在只能拿回 0.09206758 BTC。虧損了 0.00675002 BTC，換算成百分比是虧損了 6.83%，有點傷心了。

所幸，雖然在加密貨幣的觀點裡我是虧損了，但是在法幣世界的觀點來看，現在的這 0.09206758 BTC 用時價換算成美金大概是值 608 美元，遠高於當初投入的 408 美元，不到一年的投資報酬率竟高達 49%。這樣想，就比較欣慰釋懷了。

以上，就是我的 HashFlare 合約總結。但我不會因此直接做成「買雲礦不如囤幣」的結論。因為我知道，依我的個性，這筆錢若不是先交到 HashFlare 那邊再慢慢還回來，我可能早就不知道在哪裡賠光了。也因為這樣能從 HashFlare 拿錢回來實在是很不容易，才讓我更珍惜這筆錢而守住了這筆錢。這樣想了一輪，我就又勝利了，呵呵呵。

抱緊, 然後放輕鬆!

必須要承認，抉擇不投入 OKB 這件事情上，我是大錯特錯了，你看看上圖漲勢驚人。

關於交易所分紅幣這樣的概念，一直以來都是 KuCoin 的 KCS 最知名，我的注意力也一直只在它身上。另一方面，也因為幣圈每天的消息實在太多了，以至於我錯過了上個月底，交易量排行第二的交易所 OKEX 推出的 OKB 開始發放鼓勵金這樣的機會，直到朋友尤廷进的提醒，我才知道有這個事。

經過簡單的一些計算，在 2018-05-06 的這篇「鼓勵金比一比: KuCoin vs OKEX」中提到 OKB 的年化報酬率可以到 35%，而那時候 OKB 才值 0.00021 BTC 而已。誰能想到，那天之後，OKB 就直上月球了，到現在還沒下來，今天的高點已經來到 0.00077 BTC，短短兩個星期不到，將近是四倍的漲幅。

而我押注的 KCS 則是在這段期間打橫休息。你看看上圖，這是我在昨天中午截下來的日線圖，是個持穩緩步盤堅的健康態勢。事實上，如果你是股市老手的話，看到這樣的形態跟價量，我想你會同意，這個幣隨時要往上發動的機率相當的大，Soon ！尤其在 OKB 價格漲四倍上去，報酬率也跟著被稀釋四倍之後，我估計市場目光遲早會關懷到 KCS 的，遲早。

在我正揣摩著晚上下班後發一篇來抒發沒投入 OKB 的懊悔心情然後要堅定自己續抱 KCS 的意志力的當下，大約在晚上六點左右，它發動了第一波漲勢，然後，隔了一夜，在今天快中午前，它又拉了一波。這兩波加起來，18 小時內，大概是 26% 的漲幅，真是令人振奮。

雖然，它在中午過後開始慢慢地回檔整理了，但我覺得回下來也挺好的，讓我可以還有機會再加碼買進，補到期望中的一萬個 KCS，這樣就圓滿了。

越來越覺得自己是佛系 HODLer，抱住就懶到不想動，錯失了賺四倍的機會，也不改其樂，真是執迷不悔呀。

炒幣就炒幣, 但若要以老師自居, 還收會費的, 小心官司纏身 !

世道不是這樣的。絕對不是到了加密貨幣的世界，就可以無法無天的！我們在真實世界的台灣，你必須要有證劵分析師的證照，才能公開推薦一檔股票，而且有相當多的規範要遵守，比如說不能煽動放空等等，而且也受到主管機關相當嚴密的監控。怎麼可能你可以在網路上收費招收會員，追高殺低的炒幣，然後還能全身而退的？小打小鬧也就算了，一旦事情弄大了，我保證你會非常麻煩。

是沒錯啦，現在的 ICO 氛圍下，99.9% 的新幣推出都會先來一波行情，贏面相對大，幾乎可以說是每投必賺，但你要炒幣就炒幣，自己安靜的炒，千萬不要自以為真的很神，收起會員來了。我看你們都好年輕，可能連金融海嘯都沒體驗過，更別說台股四次從萬點殺下來的慘況，若你都經驗過了，你就會明白，炒幣，就是瞎猜，就是賭博，沒有技術可言，也沒有人可以一直都猜對。

一旦局勢開始變糟，就會有越來越多人被套牢，包括你自己，然後你還收會費... 即使這個「新遊戲」暫時還沒有對應的政府監管機關，但信眾一定是要找你來追討的了，被告個詐欺而上法院搞半天也是剛好而已，是吧。你可要想清楚了。

看好一檔 ICO 而買進持有，這叫囤幣 (HODL)，但若是追高殺低，追求十分鐘漲三倍這樣的標的，那就叫炒幣 (Pump & Dump)。而其實你們很多在帶會員的，不過也就是去參加人家國外的社群跟著在炒作，資訊上就慢了別人一截，再傳到你的會員那裏，時機早就過了...

你就保佑沒事，一出事，有你受的了。

我在這邊挖礦，參與區塊鏈的 POW，某種程度來說是做出了貢獻，內心是踏實的、平靜的。偶爾看好某個幣，就長期持有它，享受它波段增值的成果，輕鬆又愜意，不是嗎？最後，我就來引用「BUIDL, not HODL」這篇文章的末段，做為結束，跟各位共勉，寫得真是太好了。

When we are dead, it’s not what we HODL or SODL that matters. It’s what we BUIDL.

So I advise everyone to think about that and BUIDL. Those who BUIDL do seem to enjoy it and look happier than the rest of us.

Besides, since BUIDLers don’t have the time to day trade or buy dodgy coins, they are also a lot less likely to get REKT.